СХЕМА ПОНЦИ Презентацию подготовила студентка группы 1221-ЭФо Таратина Софья Итальянский «пирамидостроитель» основатель «схемы Понци» “ В кармане у меня было $2,5, но я надеялся заработать $1 млн — и эта надежда никогда меня не покидала. Чарльз Понци, в интервью The New York Times, уже будучи долларовым миллионером Родился: 3 марта город Луго, Италия 1882, Дата смерти: январь 1949, Рио-деЖанейро, Бразилия) Схема Понци Начиналось все с почтового соглашения, которое начало действовать в 1906 году между несколькими десятками стран. Его суть сводилась к введению единых правил почтового обмена: в оборот вводились уникальные почтовые купоны с одинаковой стоимостью в каждой стране. Купон вкладывался в письмо и получатель вместо того, чтобы тратить деньги на почтовые марки для ответного письма, получал их в обмен на купон. Схема идеально работала почти 10 лет до того момента, пока экономическое состояние европейских стран резко не пошатнулось. В результате Первой мировой войны в Европе разразился финансовый кризис, который привел к резкому дисбалансу в стоимости почтовых купонов между европейскими странами и США. Если в Европе один купон можно было обменять на одну марку стоимостью 1 цент, то в США этот же купон обменивался на 6 марок. Вот только проблема: толку от этих почтовых марок, если их нельзя обменять на реальные деньги? В августе 1919 года один из испанских бизнесменов переслал Чарльзу Понци международный ответный купон, учрежденный Всемирным почтовым союзом для обмена на знаки почтовой оплаты. Выяснив условия обращения купона, Понци быстро обнаружил, что соотношение обменных курсов позволяет выгодно перепродавать их в США. Он учредил для этого целую компанию The Securities and Exchange Company (SXC) и привлек нескольких инвесторов к финансированию аферы. В обмен на простой вексель Понци обещал всем 50% прибыли от трансатлантической торговли уже через полтора месяца, что существенно превышало аналогичные выплаты у других эмитентов ценных бумаг. В итоге 10 августа 1920 года, во время закрытия компании и ознакомлении с ее внутренней бухгалтерией, федеральные агенты выяснили, что в целом Понци не инвестировал денег. По своим обязательствам он платил за счет поступлений от продаж новых выпусков своих векселей. К счастью для инвесторов, часть денег удалось найти и вернуть. В среднем каждый пострадавший получил чуть больше трети номинальной стоимости векселей. Понци был арестован, осужден за мошенничество в отношении федеральной почтовой службы США и отправлен в тюрьму на 5 лет. Выйдя на свободу, он продолжил заниматься подобными махинациями. В 1934 году его депортировали в Италию. Там Понци стал переводчиком английского языка. Потом по протекции Бенито Муссолини Понци переехал в Рио-де-Жанейро работать представителем «Итальянских авиалиний». ПРИЗНАКИ СХЕМЫ ПОНЦИ • Гарантии доходности в разы выше среднерыночных для банковских депозитов, ОФЗ и «голубых фишек»; • Недолгий срок жизни — месяцы, реже — годы. • Агрессивная рекламная кампания, иногда — с бонусами за вовлечение новых клиентов из числа друзей и родственников; • Отсутствие отчетности или максимально размытые объяснения того, во что собственно вкладывается компания и как получает такую высокую доходность. Схема Понци на рынке криптовалют В последние годы все более распространенным становится такое явление, как криптовалютная пирамида. Самым ярким примером считается OneCoin. Ее основала в 2014 году «криптокоролева» Ружи Игнатова. Примерно за 3 года она привлекла более 3 млн человек, которые вложили, согласно данным ФБР, в проект около 4 млрд евро. Вторая по объему привлеченных средств пирамида — Bitconnect, которая появилась в 2016 году. Неизвестная команда разработчиков, главный из которых называл себя Satao Nakamoto, предлагала инвесторам купить токены BCC и временно заблокировать их на специальной платформе. На этой платформе якобы работал торговый бот, который со временем должен был вернуть полученные средства с прибылью. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ