МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
КРАСНОЯРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ
БАНКОВСКОЕ ПРАВО
Рабочая программа для студентов дневного отделения
юридического факультета
КРАСНОЯРСК 2004
Одобрено на заседании кафедры
коммерческого, предпринимательского
и финансового права.
Заведующий кафедрой Н.Л. Клык.
«20» ноября 2004 г.
Программа составлена в
соответствии с государственными
образовательными стандартами
высшего профессионального
образования для специальности
«Юриспруденция»
УДК 346.082
Составитель А. С. Яценко
Банковское право: Рабочая программа. Красноярск: ЮИ КрасГУ, 2004. 32 с.
Предназначена для студентов дневного отделения юридического факультета.
© Красноярский
государственный
университет, 2004
© А. С. Яценко, 2004
2
СОДЕРЖАНИЕ
План лекций
Тема 1. Банковское право и банковское законодательство…………… . ……….4
Тема 2. История становления банковской системы в России.
Современные банковские системы зарубежных стран…………… ...4
Тема 3. Банковская система России... ……………………………………………..4
Тема 4. Правовой статус Банка России…………………………………………... .4
Тема 5. Правовое положение кредитной организации…………………………. ..4
Тема 6. Правовые режимы банковской информации…………………………... ..5
Тема 7. Деятельность кредитных организаций по привлечению
денежных средств (пассивные банковские операции)
банковских кредитов……………………………………………………5
Тема 8. Активные операции банков. Способы обеспечения банковских кредитов…5
Тема 9. Расчетные операции банков………………………………………………..5
Тема 10. Операции банков с ценными бумагами…………………………………...5
Тема 11. Валютные операции банков……………………………………………….5
Тема 12. Иные банковские услуги. Доверительное управление.
Лизинг. Хранение ценностей в банке………………………………...6
Тема 13. Международная банковская деятельность. Банковские
правоотношения с иностранным элементом…………………………6
План семинарских занятий
Тема 1. Банковское право и банковское законодательство………………………7
Тема 2. Банковская система России………………………………….…………….7
Тема 3 Правовой статус Банка России……………………………………………..8
Тема 4. Правовое положение кредитной организации………..…………………..9
Тема 5. Правовые режимы банковской информации.
Открытая банковская информация, банковская тайна……………….10
Тема 6. Деятельность кредитных организаций по привлечению
денежных средств (пассивные банковские операции)………………10
Тема 7. Активные операции банков. Способы обеспечения
банковских кредитов……………………………………………………11
Тема 8. Расчетные операции банков……………………………………………….12
Тема 9. Операции банков с ценными бумагами. Валютные операции
банков……………………………………………………………………12
Тема 10. Банковские сделки. Тенденции развития рынка банковских
услуг…………………………………………………………………….13
Перечень нормативных правовых актов и иных документов……………….. 13
Список литературы……………………………………………………………….. 19
Материалы судебно-арбитражной практики…………………………………..27
Вопросы к экзамену, зачету…………………………………...………………..… 30
Примерный перечень тем курсовых и дипломных работ……………………... 31
3
ПЛАН ЛЕКЦИЙ
Тема 1. Банковское право и банковское законодательство (2 часа)
1. Понятие, правовая природа денег. Денежно-кредитная политика.
2. Банковская деятельность: понятие, признаки, режимы.
3. Банковское законодательство: система, структура, место в системе
российского законодательства.
4. Банковские правоотношения: понятие, содержание, признаки,
классификация.
Тема 2. История становления банковской системы в России.
Современные банковские системы зарубежных стран (2 часа)
1. Становление и развитие отечественной банковской системы.
2. Сравнительный анализ зарубежных банковских систем.
3. Правовое положение зарубежных национальных (центральных,
эмиссионных) банков.
4. Правовое положение кредитных организаций за рубежом.
5. Правовое регулирование отдельных институтов банковского права в
зарубежных государствах.
Тема 3. Банковская система России (2 часа)
1. Понятие и элементы банковской системы.
2. Правовое положение отдельных субъектов банковской системы.
3. Основные элементы взаимодействия между субъектами банковской
системы.
Тема 4. Правовой статус Банка России (4 часа)
1. Правовая природа Центрального банка (Банка России)
2. Имущество Центрального банка.
3. Структура Центрального банка и органов его управления.
4. Правовой статус служащих Банка России.
5. Цели деятельности, функции, полномочия Банка России.
6. Банковское регулирование и банковский надзор.
Тема 5. Правовое положение кредитной организации (4 часа)
1. Понятие, виды кредитных организаций.
2. Порядок создания кредитных организаций и их регистрации.
3. Расширение деятельности кредитных организаций.
4. Особенности реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
4
5. Органы управления кредитной организации.
Тема 6. Правовые режимы банковской информации (2 часа)
1. Общая характеристика правовых режимов информации в банковской
деятельности и их соотношение.
2. Открытая банковская информация.
3. Коммерческая тайна банка.
4. Банковская тайна.
Тема 7. Деятельность кредитных организаций по привлечению
денежных средств (пассивные банковские операции) (4 часа)
1. Понятие пассивных банковских операций.
2. Банковский счет. Особенности регулирования отдельных видов банковских
счетов.
3. Банковский вклад. Виды вкладов. Система гарантий вкладов граждан.
4. Кредиты, выдаваемые кредитным организациям Центральным банком:
понятие, условия, порядок предоставления.
Тема 8. Активные операции банков. Способы обеспечения
банковских кредитов (4 часа)
1. Понятие активных банковских операций. Банковское и небанковское
кредитование.
2. Отдельные виды банковских кредитов.
3. Способы обеспечения банковских кредитов. Банковская гарантия.
4. Дебиторская задолженность. Кредитование дебиторской задолженности.
Тема 9. Расчетные операции банков (2 часа)
1. Понятие, способы, формы расчетов.
2. Правовое регулирование отдельных форм расчетов.
3. Расчеты с использованием банковских карт.
Тема 10. Операции банков с ценными бумагами (2 часа)
1. Операции банков с собственными ценными бумагами.
2. Операции банков с векселями.
3. Фондовые биржевые операции банков.
Тема 11. Валютные операции банков (2 часа)
1. Понятие валюты и валютного законодательства.
2. Банк как агент валютного контроля.
5
3. Конверсионные сделки банков.
4. Понятие и виды валютной позиции.
Тема 12. Иные банковские услуги. Доверительное управление.
Лизинг. Хранение ценностей в банке (2 часа)
1. Элементы кредитования в договоре лизинга.
2. Договор доверительного управления.
3. Хранение ценностей в банке.
Тема 13. Международная банковская деятельность. Банковские
правоотношения с иностранным элементом (2 часа)
1. Международные валютно-финансовые организации. Международная
банковская деятельность.
2. Правовой статус российских кредитных организаций за рубежом.
3. Правовое положение зарубежных банков на территории РФ.
6
ПЛАН СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
ТЕМА 1. БАНКОВСКОЕ ПРАВО И БАНКОВСКОЕ
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО. БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Понятие и правовая природа денег. Кредитно-денежная политика и рынок
финансовых услуг.
2. Понятие, предмет, метод и принципы банковского права. Место
банковского права в системе отраслей права. Соотношение банковского и
гражданского, административного, финансового права.
3. Система и структура банковского законодательства.
4. Понятие, содержание, признаки, основания возникновения и виды
банковских правоотношений.
5. Понятие, признаки и режимы банковской деятельности.
6. Понятие и соотношение терминов: «банковские операции», «банковские
услуги», «финансовые услуги», «банковские сделки», «сделки». Понятие,
виды и формы банковских операций. Признаки банковских операций.
Особенности банковских сделок (форма, содержание, предмет, порядок
заключения).
7. Правовая природа деятельности некредитных организаций, оказывающих
финансовые услуги: кредитных кооперативов, страховых организаций,
ломбардов.
Нормативные правовые акты: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 12, 13, 14, 20, 21, 26, 43, 50.
Материалы судебно-арбитражной практики: 1, 2, 3, 4, 5.
Основная литература: 2, 7.
Дополнительная литература: 2, 14, 15, 17, 20, 24, 48, 100, 103, 108, 125, 134,
139, 140, 142, 145, 153.
ТЕМА 2. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА РОССИИ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Понятие банковской системы. Элементы банковской системы. Виды
банковских систем.
2. Понятие, правовое положение отдельных элементов банковской системы:
банков и небанковских кредитных организаций, филиалов и
представительств
зарубежных
банков,
банковских
групп,
консолидированных групп, банковских холдингов, ассоциаций и союзов
7
кредитных организаций, Банка России, Агентства по страхованию
вкладов граждан.
3. Понятие и правовое положение финансовых некредитных организаций:
кредитных потребительских кооперативов, страховых организаций,
ломбардов, инвестиционных компаний, негосударственных пенсионных
фондов, лизинговых и факторинговых компаний.
4. Основные институты, обеспечивающие взаимодействие элементов
банковской системы. Корреспондентский счет и корреспондентские
отношения.
5. Понятие резервной системы. Понятие, значение и правовое
регулирование обязательных резервов.
6. Экономические нормативы деятельности кредитных организаций:
понятие, виды, значение. Экономические нормативы, формирующие
требования к уставному капиталу.
7. Экономические нормативы, устанавливающие требования к капиталу
банка. Экономические нормативы, устанавливающие требования к
размерам рисков. Понятие, виды рисков, порядок расчета.
8. Страхование вкладов граждан. Понятие, принципы, значение. Роль
Агентства по страхованию вкладов граждан и ЦБ РФ в системе
обязательного страхования вкладов граждан. Добровольное страхование
вкладов граждан.
Нормативные правовые акты: 3, 4, 5, 6, 13, 14, 18, 20, 21, 28, 47, 48, 55, 62,
63.
Материалы судебно-арбитражной практики: 6.
Основная литература: 2, 9.
Дополнительная литература: 43, 50, 59, 60, 67, 69, 111, 114,125, 155.
ТЕМА 3. ПРАВОВОЙ СТАТУС БАНКА РОССИИ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Правовое положение Центрального банка: Банк России как юридическое
лицо, как орган государственного управления, как центр банковской
системы и финансовый агент государства.
2. Правовой режим имущества Банка России. Уставный капитал Банка
России. Правовой режим прибыли Банка России. Участие Банка России в
уставных капиталах кредитных организаций. Налогообложение ЦБ РФ.
3. Структура Банка России. Правовой статус территориальных управлений
Банка России, расчетно-кассовых центров, полевых учреждений.
4. Структура органов управления Центрального банка РФ. Национальный
банковский совет, Совет директоров, Председатель Банка России.
Порядок формирования, распределение компетенции.
5. Цели деятельности и функции Центрального банка РФ. Денежнокредитная политика как функция ЦБ РФ. Инструменты денежно8
кредитной политики. Организация наличного денежного обращения как
функция Центрального банка РФ.
6. Банковское регулирование и банковский надзор. Правовая природа, виды
и основания применения мер воздействия за нарушения пруденциальных
норм деятельности. Предупредительные и принудительные меры
воздействия.
Соотношение
мер
воздействия
за
нарушения
пруденциальных норм деятельности и мер административной
ответственности.
7. Правовое положение членов органов управления Банка России,
Председателя Банка России. Статус служащих Банка России.
8. Операции и сделки Банка России.
Нормативные правовые акты: 1, 2, 4, 5, 7, 8, 20, 21, 37, 38, 44, 47, 48, 49, 51,
52, 66, 69, 70.
Материалы судебно-арбитражной практики: 7, 8, 9, 10, 11, 12.
Основная литература: 2, 3, 4, 9.
Дополнительная литература: 4, 12, 14, 33, 40, 47, 63, 68, 74, 85, 90, 101, 102,
112, 116, 137, 147.
ТЕМА 4. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Понятие и признаки кредитной организации. Виды кредитных
организаций. Содержание и соотношение понятий «финансовая
организация», «кредитная организация», «небанковская кредитная
организация», «банк», «коммерческий банк». Классификация банков.
Виды небанковских кредитных организаций.
2. Порядок создания и регистрации кредитной организации. Перечень
документов, необходимых для государственной регистрации. Срок
осуществления регистрации. Основания для отказа в регистрации и
выдаче лицензии кредитной организации.
3. Лицензирование деятельности кредитных организаций. Виды лицензий.
Порядок предоставления и отзыва лицензии.
4. Организационно-правовые формы кредитных организаций. Понятие и
порядок формирования уставного капитала кредитной организации.
Содержание требований, предъявляемых к уставному капиталу
кредитных организаций. Изменение уставного капитала кредитной
организации.
5. Понятие общей, специальной, исключительной правоспособности.
Исключительная правоспособность кредитных организаций: понятие,
содержание, пределы, запреты.
6. Структура органов управления кредитной организации.
7. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций. Добровольная
ликвидация кредитных организаций. Ликвидация кредитных организаций
вследствие отзыва лицензии. Основания для отзыва лицензии.
9
8. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Стадии несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Очередность удовлетворения требований кредиторов.
Нормативные правовые акты: 4, 5, 6, 15, 16, 18, 20, 22, 25, 34, 44, 47, 49, 64,
65, 68, 73, 74.
Материалы судебно-арбитражной практики: 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21,
22.
Основная литература: 2, 3, 4, 9.
Дополнительная литература:13, 15, 16, 17, 22, 25, 28, 35, 36, 42, 43, 44, 45, 47,
50, 56, 86, 87, 110, 116, 122, 123, 135, 145, 153, 154.
ТЕМА 5. ПРАВОВЫЕ РЕЖИМЫ БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИИ.
ОТКРЫТАЯ БАНКОВСКАЯ ИНФОРМАЦИЯ, БАНКОВСКАЯ
ТАЙНА
Вопросы к семинарскому занятию
1. Правовые режимы банковской информации. Государственная тайна,
коммерческая тайна, служебная тайна, банковская тайна, открытая
банковская информация: понятие, содержание, соотношение.
2. Открытая банковская информация: объем, значение, порядок ее
раскрытия и предоставления. Зависимость объема открытой банковской
информации от статуса предоставляющего ее субъекта.
3. Понятие банковской тайны, ее объем, содержание, порядок раскрытия и
предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Перечень
органов и должностных лиц, имеющих доступ к сведениям,
составляющим банковскую тайну, и основания ее предоставления.
4. Тенденции развития института банковской тайны на современном этапе.
Нормативные правовые акты: 1, 2, 3, 4, 5, 7, 9, 17, 19, 23, 24, 29, 30, 31, 38,
40, 75, 76.
Материалы судебно-арбитражной практики: 23, 24, 25.
Основная литература: 2, 3, 4, 9.
Дополнительная литература: 2, 18, 20, 24, 37, 51, 65, 66, 75, 84, 126, 127, 136.
ТЕМА 6. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Деятельность кредитных организаций по привлечению денежных средств
и пассивные банковские операции (банковский вклад, банковский счет,
кредитный договор, эмиссия ценных бумаг кредитными организациями,
эмиссия банковских билетов Банком России).
10
2. Понятие, правовая природа, содержание договора банковского вклада.
Виды вкладов: вклад «до востребования», срочный вклад, целевой вклад,
вклад в пользу третьего лица, номерной вклад.
3. Права гражданина-вкладчика по договору банковского вклада. Проблемы
восстановления и защиты денежных вкладов граждан.
4. Договор банковского счета: понятие, правовая природа, стороны,
содержание. Правовая природа денежных средств на счете. Виды
операций, осуществляемых банком по счету.
5. Правовое регулирование отдельных видов счетов: расчетный, текущий,
бюджетный, корреспондентский. Специальные счета: депозитный,
ссудный, валютный. Понятие субсчета.
6. Проблемы ограничения прав клиента на распоряжение счетом.
Безакцептное и бесспорное списание денежных средств со счета.
Сторнирование. Приостановление операций по счету. Арест счета.
7. Сравнительно-правовой анализ договора банковского счета в зарубежных
странах.
8. Кредитный договор как способ привлечения денежных средств кредитной
организацией.
Виды
кредитов,
предоставляемых
кредитным
организациям Центральным банком РФ: внутридневные кредиты,
кредиты «овернайт», ломбардные кредиты. Условия предоставления.
Нормативные правовые акты: 3, 5, 27, 28, 32, 33, 35, 36, 39, 41, 42, 45, 52, 57,
58, 66, 67, 71, 72.
Материалы судебно-арбитражной практики: 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32, 33
Основная литература: 1, 2, 3, 7, 9, 10.
Дополнительная литература: 2, 6, 7, 18, 19, 27, 34, 41, 51, 61, 64, 69, 71, 72, 73,
82, 97, 109, 113, 120, 132, 141, 156, 157, 160, 161.
ТЕМА 7. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.
СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Понятие активных банковских операций. Понятие и виды заемнокредитных отношений. Банковское и небанковское кредитование
(товарный, коммерческий кредит).
2. Понятие, правовая природа, форма кредитного договора. Права и
обязанности сторон по кредитному договору. Отличия кредитного
договора от договора займа.
3. Особенности некоторых видов банковских кредитов: вексельный кредит,
кредит овердрафт, кредитная линия, ипотечный кредит, онкольная ссуда.
4. Ответственность по кредитному договору. Способы обеспечения
банковских кредитов: залог, удержание, поручительство, неустойка, иные
способы.
5. Ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение
от погашения кредиторской задолженности.
11
6. Предоставление банковской гарантии как особая банковская операция.
7. Понятие дебиторской задолженности. Признаки оборотоспособности
дебиторской задолженности. Кредитование дебиторской задолженности:
факторинг, форфейтинг, учет векселей. Иные способы кредитования
дебиторской задолженности (секьюритизация, рефинансирование,
проектное финансирование).
8. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие,
правовая природа, содержание.
Нормативные правовые акты: 3, 5, 30, 58, 73.
Материалы судебно-арбитражной практики: 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42.
Основная литература: 3, 7, 9, 10.
Дополнительная литература: 1, 3, 8, 9, 10, 26, 38, 57, 70, 83, 93, 105, 118, 119,
124, 129, 143, 148, 149, 158.
ТЕМА 8. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Расчетные отношения – понятие и правовая природа. Способы расчетов.
Проблема ограничения прав юридических лиц на осуществление
расчетов наличными деньгами.
2. Формы расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты чеками,
расчеты по инкассо, расчеты аккредитивами. Принципы осуществления
расчетов, проводимых по инициативе плательщика и получателя средств.
3. Понятие и виды расчетных (платежных) документов: платежные
поручения, платежные требования, инкассовые поручения, аккредитивы,
чеки. Обязательные реквизиты расчетных (платежных) документов, иные
требования к расчетным (платежным) документам. Особенности
электронного документооборота расчетных (платежных) документов.
4. Обязанности кредитной организации по осуществлению расчетных
операций. Ответственность кредитной организации
в расчетных
правоотношениях.
5. Расчеты между кредитными организациями.
6. Расчеты с использованием банковских карт. Участники расчетов с
использованием банковских карт. Виды банковских карт: расчетные
(дебетовые) и кредитные карты, корпоративные карты. Договор о выдаче
банковской карты. Операции, совершаемые с использованием банковских
карт. Понятие и виды авторизации.
Нормативные правовые акты: 3, 24, 35, 54, 56, 57, 59, 60.
Материалы судебно-арбитражной практики: 43, 44, 45, 46.
Основная литература: 1, 3, 7, 10.
Дополнительная литература: 5, 6, 7, 15, 19, 21, 46, 60, 64, 92, 97, 100, 109, 113,
154, 160.
12
ТЕМА № 9. ОПЕРАЦИИ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ.
ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Правовое регулирование эмиссии банками собственных ценных бумаг
(акций, облигаций, банковских сертификатов, сберегательных книжек).
2. Фондовые биржевые операции банков. Кассовые и срочные биржевые
сделки. Сделки по твердому курсу. Репорт-депорт, стеллаж, сделка на
разность, сделка с премией. Производные финансовые инструменты
(форварды, фьючерсы, опционы).
3. Операции банков с векселями, чеками. Кредитные (учет векселей,
форфейтинг, векселедательский кредит) и комиссионные операции
(инкассирование, домициляция, акцепт, авалирование векселя). Флоут
чеков.
4. Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг.
5. Правовое регулирование валютных операций банков.
6. Конверсионные сделки банков. Валютные позиции: понятие, виды,
значение.
Нормативные правовые акты: 3, 5, 8, 9, 22, 25.
Основная литература: 3, 6, 9, 10.
ТЕМА 10. БАНКОВСКИЕ СДЕЛКИ. ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ РЫНКА
БАНКОВСКИХ УСЛУГ
Вопросы к семинарскому занятию
1. Соотношение категорий «банковская операция», «банковская сделка»,
«банковская услуга».
2. Хранение ценностей в банке, доверительное управление, лизинг.
3. Тенденции развития рынка банковских услуг: эволюция банковских сделок,
развитие банковских технологий, изменение правового регулирования.
Нормативные правовые акты: 3, 4, 5, 17.
Основная литература: 3, 5, 7, 9.
ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ
И ИНЫХ ДОКУМЕНТОВ
А) Федеральные законы
1. Конституция РФ (принята всенародным голосованием) // Российская газета.
1993. 25 дек.
13
2. Бюджетный кодекс РФ от 31.07.1998 г. № 145-ФЗ // СЗ РФ. 1998. № 31.
Ст. 3823.
3. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ // СЗ РФ.
1996. № 5. Ст. 410.
4. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ // СЗ РФ.
1994. № 32. Ст. 3301.
5. О банках и банковской деятельности: Закон РФ от 02.12.1990 г. № 395-1 //
Российская газета. 1996. 10 февр.
6. Об организации страхового дела в Российской Федерации: Закон РФ от
27.11.1992 г. № 4015-1 // Российская газета. 1993. 12 янв.
7. Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ
// Российская газета. 2001. 31 дек.
8. Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 05.08.2000 г. № 117-ФЗ // СЗ РФ.
2000. Ст. 3340.
9. Налоговый кодекс РФ (часть первая) от 31.07.1998 г. № 146-ФЗ // Российская
газета. 1998. 6 авг.
10. О перечислении прибыли Центрального банка Российской Федерации в
федеральный бюджет: Федеральный закон от 05.06.1996 г. № 62-ФЗ //
Российская газета. 1996. 8 июня.
11. О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей: Федеральный закон от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ //
Российская газета. 2001. 10 авг.
12. О защите конкуренции на рынке финансовых услуг: Федеральный закон от
23.06.1999 г. № 117-ФЗ // Российская газета. 1999. 29 июля.
13. О кредитных потребительских кооперативах граждан: Федеральный закон
от 07.08.2001 г. № 117-ФЗ // Российская газета. 2001. 9 авг.
14. О некоммерческих организациях: Федеральный закон от 12.01.1996 г. № 7-ФЗ
// СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.
15. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный
закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ // Российская газета. 1999. 4 марта.
16. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26.10.2002 г.
№ 127-ФЗ // Российская газета. 2002. 2 нояб.
17. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от
07.08.2001 г. № 115-ФЗ // Российская газета. 2001. 9 авг.
18. О реструктуризации кредитных организаций: Федеральный закон от
08.07.1999 г. № 144-ФЗ // Российская газета. 1999. 13 июля. (отменен)
19. О судебных приставах: Федеральный закон от 21.07.1997 г. № 118-ФЗ //
Российская газета. 1997. 5 авг.
20.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный
закон от 10. 06.2002 г. № 86-ФЗ // Российская газета. 2002. 13 июля.
21. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный
закон от 02.12.1990 г. № 394-1 // СЗ РФ.1995. № 18. Ст. 1593. (отменен)
22. Об акционерных обществах: Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ
// Российская газета. 1995. 9 дек.
14
23. Об информации, информатизации и защите информации: Федеральный
закон от 20.02.1995г. № 24-ФЗ // Российская газета. 1995. 22 февр.
24. Об исполнительном производстве: Федеральный закон от 21.07.1997 г.
№ 119-ФЗ // СЗ РФ. 1997. № 30. Ст. 3591.
25. Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от
08.02.1998 г. № 14-ФЗ // СЗ РФ. 1998. № 7. Ст. 785.
26. О негосударственных пенсионных фондах: Федеральный закон от 07.05.1998 г.
№ 75-ФЗ // Российская газета. 1998. № 90.13 мая.
27. О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации:
Федеральный закон от 10.05.1995 г. № 73-ФЗ // Российская газета. 1995. 15
мая.
28. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации:
Федеральный закон от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ // Российская газета. 2003. 27 дек.
29. О коммерческой тайне: Федеральный закон от 29.07.2004 г. № 98-ФЗ //
Российская газета. 2004. 5 авг.
30. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ // СЗ РФ. 1996. № 25. Ст. 2954.
Б.) Акты Конституционного Суда РФ
31. По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14
Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом
Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа:
Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 г. № 8-П // СЗ
РФ. 2003. № 21. Ст. 2058.
32. По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29
Федерального закона от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской
деятельности» в связи с жалобами граждан О.Ю. Веселяшкиной, А.Ю.
Веселяшкина и Н.П. Лазаренко: Постановление Конституционного Суда РФ
от 23.02.1999 г. № 4-П // Вестник Конституционного Суда РФ. 1999. № 3.
33. По жалобе открытого акционерного общества «Пивовар - живое пиво» на
нарушение конституционных прав и свобод положениями абзаца первого
пункта 2 статьи 45 Налогового кодекса Российской Федерации: Определение
Конституционного Суда РФ № 4-О от 10.01.2002 г.
// Вестник
Конституционного Суда РФ. 2002. № 4.
34. По запросу арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности
пунктов 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона «О банках и
банковской деятельности: Определение Конституционного Суда РФ от
05.11.1999 г. № 182-О // Вестник Конституционного Суда РФ. 2000. № 2.
35. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Н.Г. Лобанова
на нарушение его конституционных прав и свобод положениями пункта 2
статьи 861 ГК Российской Федерации и пункта 4 статьи 4 Федерального
закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»:
Определение Конституционного Суда РФ от 13.04.2000 г. // Консультант
3000.
15
36. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Пискуна Николая
Федоровича на нарушение его конституционных прав применением пункта 51
постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Высшего
Арбитражного Суда Российской Федерации от 1 июля 1996 года № 6/8 «О
некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского
кодекса Российской Федерации» и неприменением пункта 1 статьи 395
Гражданского
кодекса
Российской
Федерации:
Определение
Конституционного Суда РФ от 13.07.2000 г. № 197-О
// Вестник
Конституционного Суда РФ. 2001. № 4.
37. По
запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке
конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: Определение
Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 г. № 268-О // Вестник
Конституционного Суда РФ. 2001. № 2.
38. Об отказе в принятии к рассмотрению запроса арбитражного суда города
Москвы о проверке конституционности статей 12 и 30 Федерального
закона «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»: Определение
Конституционного Суда РФ от 15.01.2003 г. № 45-О // Вестник
Конституционного Суда РФ. 2003. № 3.
39. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Симоченко
Алексея Ильича на нарушение его конституционных прав статьями 5, 9, 10,
11, 12 и 13 Федерального закона «О восстановлении и защите сбережений
граждан Российской Федерации»: Определение Конституционного Суда РФ
от 21.12.2000 г. // Консультант 3000.
В) Подзаконные нормативные акты
40. Постановление Правительства РФ «Об утверждении Положения о
представлении информации в Комитет Российской Федерации по
финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с
денежными средствами или иным имуществом» от 17.04.2002 г. № 245 //
Российская газета. 2002. 24 апр.
41. Постановление Правительства РФ от 13 марта 2002 г. № 152 «О выплате в
2002 году отдельным категориям граждан Российской Федерации
предварительной компенсации по вкладам в Сберегательном банке
Российской Федерации и некоторых страховых организациях» // Российская
газета. 2002. 16 марта.
42. Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 г. № 351 «Об утверждении
правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные
средства в банках» // СЗ РФ. 2002. №22. Ст. 2097.
43. Постановление Правительства РФ от 27.12.2000 г. № 1014 «Об утверждении
положения о лицензировании деятельности ломбардов» // Российская газета.
2001. 17 апр. (утратило силу)
44. Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и
сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам
16
государственной регистрации кредитных организаций: Утв. МНС РФ № БГ-1609/86, ЦБ РФ № 01-33/2202 26.06.2002 // Вестник Банка России. 2002. № 38.
45. Инструкция Госбанка СССР от 30.10.1986 г. № 28 «О расчетных, текущих и
бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР» // Закон.
1997. №1.
46. Инструкция ЦБ РФ от 23 июля 1998 г. № 75-И «О порядке применения
федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации
кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» //
Вестник Банка России. 1998. № 55. (утратила силу)
47.Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 № 109-И «О порядке принятия Банком
России решения о государственной регистрации кредитных организаций и
выдаче лицензий на осуществление банковских операций» //Вестник Банка
России. 2004. № 15.
48. Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах
банков» // Вестник Банка России. 2004. № 11.
49.Инструкция ЦБ РФ от 31.03.1997 г. № 59 «О применении к кредитным
организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм
деятельности» // Вестник Банка России. 2002. № 4.
50. Основные направления единой государственной денежно-кредитной
политики на 2003 г. // Вестник Банка России. 2002. № 68.
51. Положение о порядке подготовки и вступления в силу официальных
разъяснений Банка России: Утв. ЦБ РФ 18.07.2000 № 115-П // Вестник Банка
России. 2000. № 41.
52. Положение о порядке проведения Центральным банком Российской
Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте
Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 05.11.2002 № 203-П // Вестник Банка
России. 2002. № 65.
53. Положение о порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка
России: Утв. ЦБ РФ 07.10.2002 г. № 198-П // Вестник Банка России. 2003. № 17.
54. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ
03.10.2002 г. № 2-П // Вестник Банка России. 2002. № 74.
55. Положение о консолидированной отчетности: Утв. ЦБ РФ 30.07.2002 г. № 191-П
// Вестник Банка России. 2002. № 58.
56. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть Банка России: Утв. ЦБ РФ 23.06.1998 г. № 36-П //
Вестник Банка России. 1998. № 61.
57. Положение о порядке осуществления безналичных расчетов физическими
лицами в Российской Федерации: Утв. ЦБ РФ 01.04.2003 г. № 222-П //
Вестник Банка России. 2003. № 24.
58. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными
организациями денежных средств и их возврата (погашения): Утв. ЦБ РФ
31.08.1998 г. № 54-П // Вестник Банка России. 2001. № 73.
59. Положение о порядке приема и исполнения кредитными организациями,
подразделениями расчетной сети Банка России
исполнительных
17
документов, предъявляемых взыскателями – физическими лицами: Утв. ЦБ
РФ 26.03.2003 г. № 221-П // Вестник Банка России. 2003. № 20.
60. Положение о порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт
и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их
использованием: Утв. ЦБ РФ 09.04.1998 г. № 23-П // Вестник Банка России.
1998. № 23; 33.
61. Положение о территориальных учреждениях Банка России от 29.07.1998 г.
№ 46-П: Утв. Советом директоров Банка России 10.04.1998 г. № 15 //
Консультант 3000.
62. Положение ЦБ РФ «О порядке расчета кредитными организациями размера
рыночных рисков» от 24 сентября 1999 г. № 89-П // Вестник Банка России.
1999. № 60.
63. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций»:
Утв. ЦБ РФ 29.03.2004 г. № 255-П // Вестник Банка России. 2004. № 25.
64. Программа «О мерах по реструктуризации банковской системы РФ» //
Вестник Банка России. 1998. № 84.
65.Указание ЦБ РФ «О порядке оплаты долей (акций) кредитных организаций
облигациями федерального займа с постоянным купонным доходом и
денежными средствами» от 08.06.1999 г. № 571-У // Вестник Банка России.
1999. № 36. (отменено)
66. Указание ЦБ РФ от 28.07.2004 г. № 1482-У «О перечне ценных бумаг,
входящих в ломбардный список Банка России» // Вестник Банка России.
2004. № 48.
67. Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с
образцами подписей и оттиска печати» // Вестник Банка России. 2003. № 36.
68. Указание ЦБ РФ от 01.12.2003 г. № 1346-У «О минимальном размере
уставного капитала для создаваемых кредитных организаций, размере
собственных средств (капитала) для действующих кредитных организаций в
качестве условия создания на территории иностранного государства их
дочерних организаций и (или) открытия их филиалов, размере собственных
средств
(капитала)
для
небанковских
кредитных
организаций,
ходатайствующих о получении статуса банка» // Вестник Банка России.
2003. № 71.
69. Указание ЦБ РФ от 24.04.2003 г. № 1274-У «Об особенностях применения
форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов
через расчетную сеть Банка России» // Вестник Банка России. 2003. № 25.
70. Указание ЦБ РФ от 14.11.2001 г. № 1050-У «Об установлении предельного
размера расчетов наличными деньгами в Российской Федерации между
юридическими лицами по одной сделке» // Вестник Банка России. 2001. № 69.
Г) Иные официальные документы
71. Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных
организаций: Письмо ЦБ РФ от 10.02.1992 г. № 14-3-20 // Деньги и кредит.
1992. № 4.
18
72. О привлечении кредитными организациями средств граждан во вклады с
розыгрышем призов: Письмо ЦБ РФ от 10.07.2003 г. № 105-Т // Вестник
Банка России. 2003. № 40.
73. Об
уступке
прав
(требований)
ликвидируемыми
кредитными
организациями: Письмо ЦБ РФ от 12.03.2001 г. № 44-Т // Вестник Банка
России. 2001. № 19.
74. О согласовании изменений в наименовании кредитной организации: Письмо
ЦБ РФ от 25.02.1999 г. № 75-Т // Вестник Банка России. 1999. № 14.
75.О возможности предоставления
актов
инспекционных
проверок
кредитных организаций: Письмо ЦБ РФ от 29.05.2003 г. № 83-Т // Вестник
Банка России. 2003. № 31.
76. О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну: Письмо ЦБ
РФ от 30.06.2003 г. № 99-Т // Консультант плюс.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
А) Основная
1. Агарков М.М. Основы банковского права: Курс лекций / М.М. Агарков. М.:
Гос. фин. изд-во Союза ССР, 1926 (репринтные издания в 1994, 1995 г.).
2. Банковское право РФ. Общая часть: Учебник / А.Ю. Викулин, Г.А. Тосунян,
А.М. Экмалян; Под общ. ред. акад. РАН Б.Н.Топорнина. М.: Юрист, 1999.
3. Банковское право РФ. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А.
Тосунян. М.: Юрист, 2002. Т.2.
4. Банковское право РФ. Особенная часть: В 2 т.: Учебник / Отв. ред. Г.А.
Тосунян. М.: Юрист, 2001. Т.1.
5. Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика /
В.А. Белов. М., 2000.
6. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие /
Н.Ю. Ерпылева. М.: Дело, 2004.
7. Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика / Л.Г. Ефимова. М.:
НИМП, 2001.
8. Масленников В.В. Зарубежные банковские системы / В.В. Масленников. М.:
Элит-2000, 2001.
9. Олейник О.М. Основы банковского права / О.М. Олейник. М.: Юрист, 1997.
10. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф.
Е.А. Суханова. М.: ЮринфорМ, 1997.
Б) Дополнительная
1. Аванесова Г. Применение банковской гарантии и договора поручительства в
банковской практике / Г. Аванесова // Хозяйство и право. 1996. № 7.
2. Агарков М.М. Основы банковского права: Курс лекций / М.М. Агарков. М.:
Гос. фин. изд-во Союза ССР, 1926 (репринтные издания в 1994, 1995 г.).
19
3. Адамович Г. О некоторых способах обеспечения кредитных обязательств /
Г. Адамович // Хозяйство и право. 1996. № 9.
4. Алексеева Д. Административная ответственность банков по новому КоАП
РФ / Д. Алексеева, С. Пыхтин // Законность. 2002. № 8, 9.
5. Алексеева Д. Новое в законодательстве о безналичных расчетах /
Д. Алексеева // Законность. 2001. № 3.
6. Анциферов О. «Полюбовный» арест денежных средств / О. Анциферов //
Бизнес-адвокат. 2001. № 1.
7. Анциферов О. Безналичные расчеты: опять проблемы и просчеты /
О. Анциферов // Бизнес-адвокат. 2000. № 21.
8. Ахметшин И. Понятие и объект кредита / И. Ахметшин // Бизнес-адвокат.
1997. № 20.
9. Ахметшин И. Проценты за кредит / И. Ахметшин // Бизнес-адвокат. 1998. № 5.
10. Ахметшин И. Срок кредита и его возврата / И. Ахметшин // Бизнес-адвокат.
1997. № 15.
11. Балабин В. Разрешение споров о применении
налоговых
льгот.
Конституционные принципы. Динамика законодательства. Практика ВАС
РФ / В. Балабин // Хозяйство и право. 1998. № 3, 4.
12. Баренбойм П.Д. Цена независимости Банка России / П.Д. Баренбойм,
О.Е. Кутафин // Право и экономика. 2000. № 8.
13. Бартош В.М. Мировое соглашение при реструктуризации кредитных
организаций / В.М. Бартош // Законодательство. 2001. № 6.
14. Белов В. К проблеме юридической личности Банка России / В. Белов //
Бизнес и банки. 1993. № 48.
15. Белов В.А. Банковское право России: теория, законодательство, практика /
В.А. Белов. М., 2000.
16. Белов В.А. Еще раз о законе о реструктуризации кредитных организаций /
В.А. Белов // Бизнес и банки. 2001. № 24 –25.
17. Белов В.А. Нужен ли закон об АРКО? / В.А. Белов // Бизнес и банки. 2000. № 50.
18. Белов В.А. Уступка требований по договору банковского счета: теория и
практика / В.А. Белов // Банковское право. 2000. № 1.
19. Белов В.А. Юридическая природа «бездокументарных ценных бумаг» и
«безналичных денежных средств» / В.А. Белов // Рынок ценных бумаг. 1997.
№ 5.
20. Белых В. Гражданский кодекс и банковское законодательство / В. Белых,
М. Скуратовский // Хозяйство и право. 1997. № 4.
21. Беляева О. Чековые книжки для российских бизнесменов / О. Беляева //
Бизнес-адвокат. 2001. № 19.
22. Беляков А.В. О роли государства в реструктуризации банковской системы /
А.В. Беляков, Н.В. Костюкович // Бизнес и банки. 2001. № 22.
23. Бойков О. Применение арбитражными судами части первой Налогового
кодекса / О. Бойков // Российская юстиция. 2001. № 7.
24. Бут Н. Законодательство о банках и банковской деятельности / Н. Бут,
А. Паламарчук // Законность. 2000. № 1.
20
25. Вакка А.Б. Актуальные проблемы определения очередности и размера
требований кредиторов - физических лиц в делах о банкротстве кредитных
организаций / А.Б. Вакка, А.Н. Ерофеев // Вестник Высшего Арбитражного
Суда РФ. 2003. № 4.
26. Валуйский А. Залог: обеспеченное существование / А. Валуйский // Бизнесадвокат. № 4. 2001.
27. Валютное право Российской Федерации / Г.А. Тосунян, А.В. Емелин. М.:
Дело, 2002.
28. Вашков Б. После отзыва лицензии... / Б. Вашков // Бизнес-адвокат. 1999. № 20.
29. Вишневский А.А. Банковское право Англии / А.А. Вишневский. М.: Статут,
2000.
30. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза / А.А. Вишневский.
М.: Статут, 2000.
31. Востоков В. Вексель в валюте больше, чем вексель / В. Востоков // Бизнесадвокат. 1999. № 18.
32. Гавалда К. Банковское право: учреждение – счета – операции – услуги: Пер.
с фр.
К. Гавалда, Ж. Стуфле; Под общ. ред. В.Я. Лисняка. М.:
Финстатинформ, 1996.
33. Гейвандов А.Я. Центральный банк РФ: юридический статус, организация,
функции, полномочия / А.Я. Гейвандов. М., 1997.
34. Гизатуллин Ф. Ограничение прав клиента на распоряжение банковскими
средствами / Ф. Гизатуллин // Бизнес-адвокат. 2003. № 11.
35. Голубев С.А. Мораторий как один из эффективных инструментов санации
кредитных организаций / С.А. Голубев, А.Г. Гузнов, В.О. Анисимов //
Деньги и кредит. 2001. № 2.
36. Голубев С.А. Правовое регулирование мер по предотвращению банкротства
кредитных организаций / С.А. Голубев, А.Г. Гузнов, А.А. Козлачков //
Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1999. № 4.
37. Гончаров Д. О банковской и коммерческой тайне / Д. Гончаров //
Законность. 2000. № 1.
38. Григорьев В. Банковская гарантия и ее юридическая природа / В. Григорьев,
Л. Хейфец // Бизнес-адвокат. 1997. № 10.
39. Гришаев С. Факторинг: уступи соблазну в рамках закона / С. Гришаев //
Бизнес-адвокат. 2001. № 3.
40. Гришковец А.А. Правовое положение служащих Банка России /
А.А. Гришковец // Журнал российского права. 2000. № 12.
41. Гузнов А.Г. Гарантирование вкладов граждан в России: правовые условия и
перспективы развития / А.Г. Гузнов // Законодательство. 1999. № 10.
42. Гузнов А.Г. Кредитные организации становятся более прозрачными /
А.Г. Гузнов // Законодательство. 2002. № 1.
43. Гузнов А.Г. Новые очертания российского банковского законодательства /
А.Г. Гузнов // Законодательство. 2001. № 11.
44. Гузнов А.Г. Правовое регулирование мер по предотвращению банкротства
кредитных организаций и особенности процедур их банкротства:
21
современное состояние и ближайшие перспективы развития / А.Г. Гузнов //
Законодательство. 1998. № 3.
45. Гузнов А.Г. Правовые особенности реорганизации кредитных организаций в
форме слияния или присоединения / А.Г. Гузнов // Законодательство. 1998.
№ 5.
46. Гусева Т.А. Контроль кредитных организаций за соблюдением порядка
ведения кассовых операций / Б.П. Носков, Т.А. Гусева // Законодательство.
2000. № 6.
47. Давыдов А.Е О некоторых вопросах, возникающих при регистрации и
лицензировании деятельности кредитных организаций / А.Е. Давыдов //
Законодательство. 1998. № 1.
48. Долан Э. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика
государства. / Э.Дж. Долан, К.Д. Кэмпбелл, Р.Дж. Кэмпбелл; Пер. с англ.
В. Лукашевича и др.; Под общ. ред. В. Лукашевича. Л., 1991.
49. Дубинчин А. Некоторые аспекты правового регулирования заемнокредитных отношений в современных условиях / А. Дубинчин // Хозяйство и
право. 1998. № 2.
50. Дубов И.А. Правовой статус кредитной организации / И.А. Дубов //
Законодательство. 1998. № 2.
51. Егоров А.А. Защита интересов клиентов банков при нарушении договора
банковского счета / А.А. Егоров // Законодательство. 1998. № 10.
52. Еремеев А. Безакцептное списание средств / Т. Фегина, А. Еремеев //
Бизнес-адвокат. 1997. № 5.
53. Ерпылева Н.Ю. Европейское банковское право: механизм правового
регулирования банковской деятельности / Н.Ю. Ерпылева // Государство и
право. 1998. № 3.
54. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: механизм правового
регулирования банковской деятельности / Н.Ю. Ерпылева // Государство и
право. 1996. № 12.
55. Ерпылева Н.Ю. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в
России и Польше (правовые вопросы) / Н.Ю. Ерпылева // Государство и
право. 1997. № 8.
56. Ефимова Л. Банк-эмитент в круговороте событий / Л. Ефимова // Бизнесадвокат. 2000. № 8.
57. Ефимова Л. Банковская гарантия: понятие и практическая применимость /
Л. Ефимова // Хозяйство и право. 1996. № 3.
58. Ефимова Л. Страхование как способ обеспечения обязательств по
кредитному договору / Л. Ефимова // Хозяйство и право. 1994. № 7.
59. Ефимова Л.Г. АРКО – порождение кризиса / Л.Г. Ефимова // Бизнес и
банки. 2002. № 9.
60. Ефимова Л.Г. Банковское право / Л.Г. Ефимова. М.: Бек, 1994.
61. Ефимова Л.Г. Договор банковского счета / Л.Г. Ефимова // Банковское
право. 2000. № 1.
62. Ефимова Л.Г. Опыт правового регулирования деятельности органов
управления кредитной системой Франции и проблема совершенствования
22
банковской системы России / Г.А. Тосунян, Л.Г. Ефимова // Государство и
право. 1994. № 7.
63. Ефимова Л.Г. Особенности правового положения Центрального банка РФ /
Л.Г. Ефимова // Правовое регулирование банковской деятельности. М.,
1997.
64. Ефимова Л.Г. Правовые аспекты безналичных денег / Л.Г. Ефимова //
Закон. 1997. № 1.
65. Зайцева В. «Страшные тайны» за банковской дверью / В. Зайцева // Бизнесадвокат. 1999. № 23.
66. Зверева Е.А. Информация как объект неимущественных гражданских прав /
Е.А. Зверева // Право и экономика. 2003. № 9.
67. Зиновьева М. Холдинги, финансово-промышленные и банковские группы //
М. Зиновьева // Право и экономика. 2003. № 4.
68. Иванов С.А. Место нормативных актов Центрального банка в правовой
системе России / С.А. Иванов // Законодательство и экономика. 2002. № 11.
69. Исаев Д.Б. Некоторые аспекты правового регулирования банковских
операций / Д.Б. Исаев // Законодательство. 1997. № 4.
70. Каримуллин Р.И. Права и обязанности сторон кредитного договора по
российскому и германскому праву / Р.И. Каримуллин. М.: Статут, 2001.
71. Карчевский С. Время «Ч» для банковского счета / С. Карчевский // Бизнесадвокат. 2002. № 1.
72. Карчевский С. Споры о бесспорном / С. Карчевский // Бизнес-адвокат.
2000. № 18.
73. Касаткин А.В. Договор металлического счета / А.В. Касаткин // Право и
экономика. 2001. № 7.
74. Клейн Н.И. Правоспособность Центрального банка Российской Федерации /
Н.И. Клейн, В.В. Чубаров // Право и экономика. 2000. № 1.
75. Козина С. Банковская тайна и прокурорский надзор / С. Козина //
Законность. 2000. № 9.
76. Левченко Н. Банковская гарантия / Н. Левченко // Законность. 2000. № 2.
77. Лившиц Н.Г. Банкротство кредитных организаций / Н.Г. Лившиц // Вестник
ВАС РФ. 1999. № 4.
78. Ломидзе О. Уступка права (цессия) / О. Ломидзе // Российская юстиция. 1998.
№ 5.
79. Любимова Р. О некоторых вопросах судебной практики по применению
законодательства о валютном регулировании и валютном контроле /
Р. Любимова // Вестник ВАС РФ. 1999. № 4, 7.
80. Любимова Р. О некоторых вопросах судебной практики по применению
законодательства о валютном регулировании и валютном контроле /
Р. Любимова // Вестник ВАС РФ. 1998. № 6.
81. Любимова Р. Нарушение валютного законодательства при совершении
резидентами внешнеэкономических сделок / Р. Любимова // Вестник ВАС
РФ. 2000. № 9.
82. Любичев Е. Исполнение обязательств по банковскому счету / Е. Любичев //
Бизнес-адвокат. 1998. № 23.
23
83. Мельник М. Товарный кредит / М. Мельник // Бизнес-адвокат. 2001. № 7.
84. Меркулов В.В. Институт банковской тайны: понятие и проблемы
практического его применения / В.В. Меркулов, А.В. Кравченко //
Банковское право. 2003. № 1.
85. Минин В.С. К вопросу о правовом статусе Центрального банка РФ /
В.С. Минин // Деньги и кредит. 1999. № 11.
86. Михайленко И. Временная администрация по управлению кредитной
организацией / И. Михайленко // Законность. 2001. № 8.
87. Михайленко И. Нарушение законодательства о мерах по предупреждению
банкротства кредитных организаций / И. Михайленко // Законность. 2001. № 10.
88. Мозолин В.П. Правовые проблемы реструктуризации кредитных
организаций в Российской Федерации / В.П. Мозолин, Ю.В. Петровичева //
Вестник ВАС РФ. 2002. № 11.
89. Московкина Л.А. Кредитно-банковская система Южной Кореи /
Л.А. Московкина. М.: Русская деловая литература,1996.
90. Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный
опыт: Учебное пособие / Л.А. Московкина, В.П. Поляков. М.: ИНФРА-М,
1996.
91.Навозников Д. Окно в Европу: рубить с осторожностью / Д. Навозников //
Бизнес-адвокат. 2001. № 5-6.
92. Нам К. Правовая природа договора банковского счета / К. Нам // Хозяйство
и право. 1996. № 7.
93. Наумова Л. Кредитный договор: правовое обеспечение возврата /
Л. Наумова // Бизнес-адвокат. № 7-9. 2001.
94. Наумова Л. Право на залог прав / Л. Наумова // Бизнес-адвокат. 2001. № 10.
95. Ненашев А. «Dura lex, sed lex» / А. Ненашев // Бизнес-адвокат. 2000. № 17
96. Нецветаев А. Круче векселя бумаги нет / А. Нецветаев, А. Чернов // Бизнесадвокат. 1999. № 8.
97. Новоселова Л. О правовой природе средств на банковских счетах /
Л. Новоселова // Хозяйство и право. 1996. № 8.
98. Новоселова Л.А. Взыскание денежных средств по решению суда /
Л.А. Новоселова // Законодательство. 1998. № 4.
99.Новоселова Л.А. Уступка права требования по договору (теория и практика) /
Л.А. Новоселова // Законодательство. 1997. № 6.
100. Олейник О.М. Основы банковского права / О.М. Олейник. М.: Юрист, 1997.
101. Осипов Д. Конституционно-правовой статус Банка России и Национальный
банковский совет / Д. Осипов // Право и экономика. 2001. № 1.
102. Павлодский Е.А. Центральный банк: особенности правового статуса /
Е.А. Павлодский // Право и экономика. 2001. № 6.
103. Пастушенко Е. К вопросу о кредитной кооперации / Е. Пастушенко //
Хозяйство и право. 1998. № 8.
104. Петрыкин А. Растет число кормушек / А. Петрыкин // Бизнес-адвокат. 2000.
№ 14.
105. Плешанова О. Объекты ипотеки (залога недвижимости) / О. Плешанова //
Российская юстиция. 1998. № 10.
24
106. Поллард А.М. Банковское право США / А.М. Поллард, Ж.Г. Пассейк,
К.Х. Эллис, Ж.П. Дейли; Общ. ред. и посл. А.Я. Куника. М.: Прогресс,
1992.
107. Попов А. Запоздалые штрафы взысканию не подлежат / А. Попов // Бизнесадвокат. 2001. № 21.
108. Попов И.С. Правовые режимы банковской деятельности / И.С. Попов //
Банковское право. 2000. № 1.
109. Потярин Д. Безналичные деньги-имущество? / Д. Потярин // Хозяйство и
право. 1997. № 3.
110. Пыхтин С. Лицензирование банковской деятельности / С. Пыхтин //
Законность. 2000. № 11.
111. Рассказова Н.Ю. Источники гражданско-правового регулирования
банковской деятельности / Н.Ю. Рассказова // Кодекс-info. 2000. №11.
112. Рахмилович В.А. Гражданско-правовое положение Банка России как
юридического лица / В.А. Рахмилович // Право и экономика. 2001. № 6.
113. Рахмилович В.А. О правовой природе безналичных расчетов,
корреспондентских счетов банков и их прав на привлеченные средства /
В.А. Рахмилович // Право и экономика. 1996. № 1-2.
114. Ребельский Н.М. О конкуренции на рынке банковских услуг /
Н.М. Ребельский // Бизнес и банки. 2001. № 24 – 25.
115. Рипинский С.Ю. Специальные условия ответственности государства за
причинение вреда предпринимателям / С.Ю. Рипинский // Законодательство.
2002. № 10.
116. Родин Д. «Надзирание» рублем (применение мер ответственности к
кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм
деятельности) / Д. Родин // Бизнес-адвокат. 1999. № 13.
117. Родин Д. Форвардные сделки в валютном «форс–мажоре» / Д. Родин //
Бизнес-адвокат. 1999. № 12.
118. Розенберг М. Информация о деле: МКАС отказал в удовлетворении
требования об уплате процентов годовых по кредитному договору за
период после отзыва лицензии у российского банка, поскольку соглашение
об уступке права требования, на котором основан иск, не приобрело
юридической силы и не породило для его участников юридических
обязательств (по материалам МКАС при ТПП РФ) / М. Розенберг //
Вестник ВАС РФ. 2002. № 11.
119. Розенталь А. Бумаги в залоге-вещь непостоянная / А. Розенталь // Бизнесадвокат. 2000. № 24.
120. Романова Н. Кто ответит за списание средств? / Н. Романова // Бизнесадвокат. 1999. № 14.
121. Рубанов А. Залог и банковский счет в договорной практике / А. Рубанов //
Хозяйство и право. 1997. № 9.
122. Рудаков Р.В. Отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций: правовые последствия / Р.В. Рудаков // Журнал
российского права. 2001. № 4.
25
123. Рудаков Р.В. Очередность удовлетворения требований вкладчиков при
банкротстве кредитной организации / Р.В. Рудаков // Право и экономика.
2001. № 9.
124. Рыбак С. «Мели и рифы» кредитного договора / С. Рыбак // Бизнесадвокат. 1998. № 7.
125. Рыбакова С.В. Правовая природа отдельных видов кредитных организаций
/ С.В. Рыбакова // Правовая политика и правовая жизнь. 2003. № 4.
126. Сапожников Н. Правовой режим банковской тайны / Н. Сапожников //
Законность. 2001. № 7.
127. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной
практики / С.В. Сарбаш. М.: Статут, 1999.
128. Свириденко О. Банковская гарантия в арбитражной практике /
О. Свириденко // Хозяйство и право.1997. № 7.
129. Свириденко О. Правовое регулирование залога и его реализация в
банковском кредитовании / О. Свириденко // Хозяйство и право. 1998. № 7.
130. Сеглин Б. Дискриминация иностранной валюты / Б. Сеглин // Бизнесадвокат. 2000. № 2.
131. Силаев В.П. Эволюция центральных банков: функции, организация,
технология / В.П. Силаев // Банковское дело. 1995. № 8.
132. Соловьев А. О распространении действия закона «О защите прав
потребителей» на отношения, возникающие из договора банковского
вклада / А. Соловьев, С. Яковенко // Хозяйство и право. 1997. № 12.
133. Соловьева Л. Споры о валютных сделках в арбитражном суде /
Л. Соловьева // Бизнес-адвокат. 1998. № 10.
134. Сырбу Т.Г. Проблемы правового регулирования банковской
деятельности / Т.Г. Сырбу // Государство и право. 1999. № 6.
135. Телюкина М.В. Особенности процедур несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций / М.В. Телюкина // Право и экономика. 2001. № 10.
136. Торшин А.В. Соотношение налоговой тайны с другими режимами защиты
конфиденциальной экономической информации / А.В. Торшин //
Финансовое право. 2002. №1.
137. Тосунян Г.А. К вопросу о статусе Банка России / Г.А. Тосунян,
А.Ю. Викулин // Деньги и кредит. 1998. № 9.
138. Тосунян Г.А. Постатейный комментарий к Федеральному закону «О
реструктуризации кредитных организаций». М.: Дело, 2000.
139. Тосунян Г.А. Предмет и метод банковского права / Г.А. Тосунян,
А.Ю. Викулин // Государство и право. 1998. № 6.
140. Тосунян Г.А. Принципы банковского права / Г.А. Тосунян, А.Ю. Викулин //
Государство и право. 1998. № 11.
141. Трофимов К. Безналичные деньги. Есть ли они в природе? / К. Трофимов //
Хозяйство и право. 1997. № 3.
142. Трофимов К.Т. Основные понятия российского банковского права /
К.Т. Трофимов // Правовая политика и правовая жизнь. 2003. № 3.
143. Трофимов М. Финансирование под уступку денежного требования /
М. Трофимов // Бизнес-адвокат. 1997. № 9.
26
144. Украинский Р.В. Ограничение расчетов наличными деньгами по одной
сделке / Р.В. Украинский // Законодательство. 2002. № 5.
145. Устинова Т. Ответственность за незаконную предпринимательскую и
банковскую деятельность / Т. Устинова // Законность. 1999. № 7.
146. Фалькович М. Арест арбитражным судом денежных средств ответчика как
мера обеспечения иска / М. Фалькович // Хозяйство и право. 1998. № 8.
147. Фетисов
А.А.
Банковские
санкции
(административно-правовая
характеристика) / А.А. Фетисов // Журнал российского права. 2000. № 5-6.
148. Цыбуленко З. Залог жилых домов и квартир / З. Цыбуленко // Российская
юстиция. 2000. № 5.
149. Цыбуленко З. Залог отдельных видов недвижимого имущества /
З. Цыбуленко // Российская юстиция. 2000. № 1.
150. Цыпкин Г. Минорный тон форс-мажора / Г. Цыпкин // Бизнес-адвокат. 2000.
№ 7.
151. Челюканов Н.А. Перспективы финансового оздоровления и возобновления
работы кредитных организаций после отзыва у них лицензии на
осуществление банковских операций / Н.А. Челюканов // Банковское
право. 2001. № 4.
152. Черников В.С. Ответственность кредитных организаций за нарушение
банковского законодательства / В.С. Черников, Е.В. Черникова //
Современное право. 2001. № 4.
153. Черников В.С. Правовые проблемы организационного обеспечения
государственного регулирования банковской деятельности / В.С. Черников
// Современное право. 2002. № 5.
154. Шерстюк В.М. Мировое соглашение по Федеральному закону «О
реструктуризации кредитных организаций» / В.М. Шерстюк //
Законодательство. 2002. № 2.
155. Щербак Н.В. Гражданско-правовое положение кредитных организаций /
Н.В. Щербак // Банковское право. 2001. № 2.
156. Эрделевский А. Банковский вклад и права потребителя / А. Эрделевский //
Законность. 1998. № 4.
157. Эрделевский А. Договор банковского вклада / А. Эрделевский // Российская
юстиция. 1998. № 9.
158. Эрделевский А. Договор факторинга / А. Эрделевский // Российская
юстиция. 1999. № 1.
159. Эрделевский А. О расчетах по аккредитиву / А. Эрделевский // Хозяйство и
право. 1997. № 3.
160. Эрделевский А. Обязаны ли юридические лица хранить деньги в банке? /
А. Эрдеевский // Хозяйство и право. 1997. № 5.
161. Эрделевский А. Сберегательная книжка / А. Эрделевский // Российская
юстиция. 2000. № 8.
27
МАТЕРИАЛЫ СУДЕБНО-АРБИТРАЖНОЙ ПРАКТИКИ
1. Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума ВАС РФ «Об
общей и специальной правоспособности коммерческих организаций и видах
деятельности юридических лиц, подлежащих лицензированию» // Бюллетень
Верховного Суда РФ. 1996. № 9.
2. Постановление Президиума ВАС РФ № 2881/99 от 07.09.1999 г. // Вестник
ВАС РФ. 1999. № 12.
3. Постановление Президиума ВАС РФ № 441/02 от 11.06.2002 г. // Вестник
ВАС РФ. 2002. № 10.
4. Постановление Президиума ВАС РФ № 1606/96 от 30.07.1996 г. // Вестник
ВАС РФ. 1996. № 10.
5. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 11.11.1999 г. № А741723/99-К2-ФО2-1933/99-С1-14/78 // Консультант 3000.
6. Постановление Президиума ВАС РФ № 6254/00 от 28.11.2000 г. // Вестник
ВАС РФ. 2001. № 3.
7. Постановление Президиума ВАС РФ № 5857/95 от 13.05.1997 г. // Вестник
ВАС РФ. 1997. № 8.
8. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 25.06.2002 г. № А3317283/01-С3-Ф02-1616/2002-С1 // Консультант 3000.
9. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 18.01.2002 г. № А782989/01-С2-9/90-Ф02-3431/01-С1 // Консультант 3000.
10. Определение Верховного Суда РФ № КАС99-199 от 17.08.1999 г. //
Консультант 3000.
11. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 03.11.2000 г. № А335442/00-С3а-Ф02-2315/00-С1 // Консультант 3000.
12. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 05.02.2001 г. № А338171/00-С2-ФО2-52/2001-С2 // Консультант 3000.
13. Постановление Президиума ВАС РФ № 5804/95 от 26.03.1996 г. // Вестник
ВАС РФ. 1996. № 7.
14. Определение Верховного Суда РФ от 11.01.2000 г. № КАС 99-385 «О
признании недействительным абзаца 4 пункта 19 Положения «Об отзыве
лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций»
по кассационной жалобе Центрального банка России на
решение судьи
Верховного Суда РФ от 2 декабря 1999 года» // Консультант 3000.
15. Постановление Президиума ВАС РФ № 2746/03 от 10.06.2003 г. //
Консультант 3000.
16. Информационное письмо ВАС РФ «О Федеральном законе «О
реструктуризации кредитных организаций» от 10.08.1999 г. № С5-7/УЗ-901 //
Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1999. № 10.
17. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от
01.08.2002 г. Дело № КГ-А40/4820-02 // Информационная система «Кодекс».
18. Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от
04.10.2001 г. Дело № Ф09-1779/01 ГК // Информационная система «Кодекс».
28
19. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от
18.07.2002 г. Дело № КГ-А40/4546-02 // Информационная система «Кодекс».
20. Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от
20.03.2001 г. Дело № А14-5319-00/219/14 // Информационная система
«Кодекс».
21. Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от
12.02.2002 г. Дело № А115-А40-1253/00-31-111/С20-01 // Информационная
система «Кодекс».
22. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от
14.02.2001 г. Дело № КА-А40/358-01 // Информационная система «Кодекс».
23. Постановление ФАС Дальневосточного округа от 28.11.2001 г. № Ф03А73/01-2/2473 // Консультант 3000.
24. Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 08.02.2001 г. № Ф08108/2001 // Консультант 3000.
25. Письмо ВАС РФ № ОП-17/18 от 06.05.1995 г. // Консультант 3000.
26. Постановление Президиума ВАС РФ №205/01 от 06.11.2001 г. // Вестник
ВАС РФ. 2002. № 2.
27. Постановление Президиума ВАС РФ № 6514/99 от 08.02.2000 г. // Вестник
ВАС РФ. 2000. № 6.
28. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых
вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением,
исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС
РФ. 2001. №1.
29. Решение Верховного Суда РФ от 14.03.2002 г. № ГКПИ 2001-1670 «Об
оставлении без удовлетворения заявления о признании незаконными
отдельных
положений
Порядка,
утвержденного
постановлением
Правительства РФ от 19.03.2001 г. № 222» // Консультант 3000.
30. Решение Верховного Суда РФ от 25.12.2001 г. № ГКПИ 01-8 «О признании
частично недействительным абзаца 1 пункта 5 Порядка, утвержденного
постановлением Правительства РФ от 19.04.2000 г. № 352» // Консультант
3000.
31. Решение Верховного Суда РФ от 01.10.2001 г. № ГКПИ 2001-1452 «О
признании частично недействительным абзаца 2 пункта 6 «Порядка
проведения в 2001 году предварительной компенсации вкладов отдельных
категорий граждан РФ в Сберегательном банке РФ по состоянию на 20 июня
1991 г. по гарантированным сбережениям граждан, определенным
Федеральным законом «О восстановлении и защите сбережений граждан
РФ»: Утв. постановлением Правительства РФ ОТ 19.03.2001 г. № 222» //
Консультант 3000.
32. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской
Федерации от 18 мая 1999 г. № 6036/98 // Консультант 3000.
33. Определение СК Верховного Суда РФ от 27.01.1998 г. // Бюллетень
Верховного Суда РФ. 1998. № 6.
34. Постановление Президиума ВАС РФ № 5464/96 от 25.03.1997 г. // Вестник
ВАС РФ. 1997. № 6.
29
35. Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ № 13 / 14 от 8.10.1998 г.
«О практике применения положений Гражданского кодекса Российской
Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» //
Вестник ВАС РФ. 2001. № 1.
36. Письмо Президиума ВАС РФ № 27 от 15.01.1998 г. «Обзор практики
разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского кодекса
Российской Федерации о банковской гарантии» // Вестник ВАС РФ. 1998. № 3.
37. Постановление Президиума ВАС РФ № 2997/96 от 15.10.1996 г. // Вестник
ВАС РФ. 1997. № 4.
38. Письмо Президиума ВАС РФ № 67 от 21.01.2002 г. «Обзор практики
рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением
норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными
бумагами» // Вестник ВАС РФ. 2002. № 3.
39. Письмо ВАС РФ № С5-7/УЗ-694 от 09.09.1998 г. «О Федеральном законе
«Об ипотеке (залоге недвижимости)» // Вестник ВАС РФ. 1998. № 11.
40. Информационное письмо ВАС РФ от 15.01. 1998 г. № 26 «Обзор практики
рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм
Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» // Вестник ВАС РФ.
1998. № 3.
41. Постановление Президиума ВАС РФ № 8065/95 от 25.11.1997 г. //
Консультант 3000.
42. Постановление Президиума ВАС РФ № 955/98 от 30.06.1998 г. //
Консультант 3000.
43. Решение Верховного Суда РФ от 06.11.2001 г. № ГКПИ 01-1369 «О
признании недействительным и не порождающим правовых последствий
пункта 10.10 Положения ЦБ РФ от 12.04.2001 г. № 2-П» // Бюллетень
Верховного Суда РФ. 2002. № 6.
44. Решение Верховного Суда РФ от 19.09.2002 г. № ГКПИ 02-862 «Об
оставлении без удовлетворения заявления о признании недействительным
п.8.4 Положения ЦБ РФ от 12.04.2001 г. № 2-П» // Консультант 3000.
45. Решение Верховного Суда РФ от 10.02.2003 г. № ГКПИ 2003-24 «Об отказе
в удовлетворении заявления о признании недействующим пункта 1 Указания
ЦБ РФ от 14.11.2001 г. № 1050-У» // Консультант 3000.
46. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. № 39 «Обзор
практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной
и инкассовой форм расчетов» // Вестник ВАС РФ. 1999. № 4.
ВОПРОСЫ
К ЭКЗАМЕНУ, ЗАЧЕТУ
1. Понятие банковского права. Предмет, метод и принципы банковского
права.
2. Понятие, правовая природа денег и денежно-кредитная политика
государства.
30
3. Понятие и режимы банковской деятельности. Банковские сделки,
банковские операции, банковские услуги.
4. Банковские правоотношения: понятие, признаки, содержание, виды.
5. Банковское законодательство: общая характеристика, система и
структура.
6. Банковская система. Общая характеристика субъектов банковской
системы и основных структурных связей.
7. Правовое положение банка и небанковской кредитной организации.
8. Правовое положение банковских групп и холдингов, ассоциаций и
союзов кредитных организаций, Агентства по страхованию вкладов
граждан.
9. Создание и государственная регистрация кредитной организации.
10. Ликвидация и реорганизация кредитной организации.
11. Уставный капитал кредитной организации.
12. Экономические нормативы деятельности банков.
13. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
14. Правовое положение Центрального банка РФ.
15. Правовой режим имущества Центрального банка РФ.
16. Цели деятельности, задачи и функции Центрального банка РФ.
17. Организация наличного денежного обращения как функция
Центрального банка РФ.
18. Денежно-кредитная политика как функция Центрального банка РФ.
19. Банковское регулирование и банковский надзор как функции Банка
России.
20. Банковские операции и сделки Банка России.
21. Структура Центрального банка РФ. Структура, полномочия и порядок
формирования органов управления Центрального банка РФ. Правовой
статус служащих Банка России.
22. Правовые режимы банковской информации: открытая банковская
информация и банковская тайна.
23. Договор банковского счета как пассивная банковская сделка: понятие,
содержание, стороны. Виды банковских счетов.
24. Права и обязанности банка по договору банковского счета. Правовой
режим денежных средств на счете, приостановление и арест банковского
счета.
25. Операции, выполняемые банком по счету. Безакцептное и бесспорное
списание денежных средств со счета.
26. Кредитный договор: понятие, содержание, стороны. Банковское и
небанковское кредитование.
27. Предоставление банковской гарантии как банковская операция. Понятие,
правовая природа, виды банковской гарантии. Банковская гарантия и
соглашение о предоставлении банковской гарантии.
28. Договор хранения ценностей в банке: понятие, правовая природа, виды,
стороны, содержание.
31
29. Понятие и виды дебиторской задолженности, требования к
оборотоспособности дебиторской задолженности. Основные виды
кредитования дебиторской задолженности.
30. Факторинг как банковская сделка. Элементы кредитования в договоре
лизинга.
31. Расчетные операции банков. Способы и формы расчетов. Виды
платежных документов.
32. Расчеты между кредитными организациями.
33. Расчеты с использованием банковских карт.
34. Понятие, виды, режимы, субъекты и содержание валютных операций.
35. Понятие, виды и значение валютной позиции. Конверсионные сделки
банков.
36. Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг.
37. Операции банка с векселями, фондовые биржевые операции с участием
банков.
38. Юридическая ответственность банков.
ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ТЕМ КУРСОВЫХ
И ДИПЛОМНЫХ РАБОТ
1. Реализация частных и публичных интересов в банковском законодательстве.
2. Банковская система РФ: структура, недостатки, тенденции развития.
4. Правовое положение кредитных организаций.
5. Центральный банк РФ: проблемы правового статуса.
6. Денежно-кредитная политика в РФ: проблемы правового регулирования.
7. Система гарантирования вкладов граждан в РФ.
8. Банковская тайна: публично-правовой режим информации.
9. Проблемы правового регулирования кредитных правоотношений.
10. Юридическая ответственность банков.
11. Пруденциальное регулирование банковской деятельности.
12. Банковское регулирование в России. Перспективы развития.
13. Некоторые проблемы конструкции договора банковского счета.
14. Расчетные правоотношения: проблемы доктрины и практики.
15. Правовое регулирование валютных операций банков.
16. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.
17. Банковская гарантия как особая банковская операция.
32
